Forum: German
Topic: Wozu eine Compliance-Abteilung?
Poster: Fabio Descalzi
Hallo Kollegen.
Ich habe eine merkwürdige Erfahrung mit einem deutschen Kunden gehabt.
Ich bin in Uruguay ansässig, habe 2000-2001 in Deutschland gearbeitet, und aus dieser Zeit habe ich ein Bankkonto in Deutschland. Da meine Wohn- und Arbeitsadresse nicht in Deutschland ist, habe ich extra ein Formular unterschrieben "Grenzüberschreitende Adressänderung" (inklusive steuerliche Erklärung).
Bis dahin alles wunderbar: ich wohne in Uruguay und arbeite für europäische Kunden (Übersetzungsagenturen und auch Direktkunden, davon groß und klein). Manche verlangen von mir eine Angabe auf den Rechnungen "Vat Reversed"; aber jeder Kunde zahlt pünktlich auf mein deutsches Konto.
ABER vor einigen Wochen hatte ich folgende Erfahrung. Eine Firma mit Sitz in Deutschland hat von mir eine kurze Übersetzung gekriegt, Preis meiner Leistung war EUR 98,90, also, ein kleiner Auftrag. Es wäre sooo einfach, diesen Betrag in mein deutsches Konto einzuzahlen... Andererseits ist eine Überweisung nach Uruguay teuer, meine hiesige Bank kassiert USD 25 (ungefähr EUR 20) für den Empfang von Banküberweisungen aus dem Ausland.
Aber die Leute aus dieser deutschansässigen Firma behaupteten: [b]Wir müssten über die Compliance Abteilung gehen, da die Firma nicht an Bankverbindungen überweisen darf, die ein anderes Land haben, als die Empfängeradresse. Am einfachsten wäre, wenn Sie uns Ihre uruguayanische Bankverbindung inklusive SWIFT-Code und IBAN übermitteln könnten. Wenn Sie das nicht möchten, muss ich über die Compliance Abteilung gehen.[/b] Und sie haben daran insistiert, sie sollten nach Uruguay überweisen. Am Ende haben sie das gemacht (und hat mir teuer gekostet!)
Was soll das denn mit einer Compliance-Abteilung? Warum passiert das mit anderen deutschansässigen Firmen nicht?
Kommentare und Erfahrungen willkommen, danke!
[Edited at 2013-04-18 10:44 GMT]
Topic: Wozu eine Compliance-Abteilung?
Poster: Fabio Descalzi
Hallo Kollegen.
Ich habe eine merkwürdige Erfahrung mit einem deutschen Kunden gehabt.
Ich bin in Uruguay ansässig, habe 2000-2001 in Deutschland gearbeitet, und aus dieser Zeit habe ich ein Bankkonto in Deutschland. Da meine Wohn- und Arbeitsadresse nicht in Deutschland ist, habe ich extra ein Formular unterschrieben "Grenzüberschreitende Adressänderung" (inklusive steuerliche Erklärung).
Bis dahin alles wunderbar: ich wohne in Uruguay und arbeite für europäische Kunden (Übersetzungsagenturen und auch Direktkunden, davon groß und klein). Manche verlangen von mir eine Angabe auf den Rechnungen "Vat Reversed"; aber jeder Kunde zahlt pünktlich auf mein deutsches Konto.
ABER vor einigen Wochen hatte ich folgende Erfahrung. Eine Firma mit Sitz in Deutschland hat von mir eine kurze Übersetzung gekriegt, Preis meiner Leistung war EUR 98,90, also, ein kleiner Auftrag. Es wäre sooo einfach, diesen Betrag in mein deutsches Konto einzuzahlen... Andererseits ist eine Überweisung nach Uruguay teuer, meine hiesige Bank kassiert USD 25 (ungefähr EUR 20) für den Empfang von Banküberweisungen aus dem Ausland.
Aber die Leute aus dieser deutschansässigen Firma behaupteten: [b]Wir müssten über die Compliance Abteilung gehen, da die Firma nicht an Bankverbindungen überweisen darf, die ein anderes Land haben, als die Empfängeradresse. Am einfachsten wäre, wenn Sie uns Ihre uruguayanische Bankverbindung inklusive SWIFT-Code und IBAN übermitteln könnten. Wenn Sie das nicht möchten, muss ich über die Compliance Abteilung gehen.[/b] Und sie haben daran insistiert, sie sollten nach Uruguay überweisen. Am Ende haben sie das gemacht (und hat mir teuer gekostet!)
Was soll das denn mit einer Compliance-Abteilung? Warum passiert das mit anderen deutschansässigen Firmen nicht?
Kommentare und Erfahrungen willkommen, danke!
[Edited at 2013-04-18 10:44 GMT]